财务顾问就投资、现金管理和遗产规划等财务决策向个人提供咨询。他们根据客户的目标制定个人财务计划，并指导他们实施可能会随着情况的发展而调整的建议策略。他们受雇于银行、信托公司和投资公司，或者他们可能是个体经营者。
职位举例
- 客户经理
- 财务顾问
- 理财规划师
- 财务安全顾问
- 个人理财顾问
- 个人投资顾问
具体对应职位
- 客户经理
- 助理财务顾问
- 副投资顾问
- 银行顾问
- 认证理财师
- 财务顾问
- 理财规划师
- 财务安全顾问
- 金融服务顾问
- 投资专家
- 个人理财顾问
- 个人财务规划师
- 个人投资顾问
- 证券分析师 – 个人财务
- 证券顾问
- 财富顾问
主要职责
该职位履行以下部分或全部职责：
- 为客户制定个人财务计划，涵盖现金管理、财务、保险、投资、退休和遗产规划、税务和法律事务;
- 分析客户的财务记录，设定目标并制定财务策略;
- 建议客户实施财务计划以帮助他们实现目标;
- 还可以根据持有的许可证安排购买和销售金融产品和投资，并监控投资组合以确保其质量和盈利能力;
- 可以帮助扩大业务和吸引新客户。
岗位要求
- 通常需要工商管理、商业、经济学或相关领域的学士学位;
- 可能需要加拿大财务规划师标准委员会授予的认证财务规划师称号;
- 要销售受监管的金融产品和投资，例如年金、RRSP 和人寿保险，需要获得相应管理机构的许可;
- 在魁北克需要获得财务规划师认证;
- 加拿大证券协会、加拿大银行家协会、特许金融分析师协会、投资基金协会、加拿大财务规划协会和加拿大信托公司协会等金融机构和组织提供各种培训计划和课程，雇主可能会要求提供这些培训项目和课程。
附加信息
- 随着经验的积累，有可能晋升到财务管理职位;
- 这些职位需要高度的专业和资格，担任这些职位的人必须不断更新技能并追求专业发展。
不包括以下职位
- 金融与投资分析师（11101）
- 其他财务人员 (11109)
- 证券代理人、投资交易商和经纪人 (11103)
- 金融和商业服务经理 (1002)
